لا يجوز تسجيل أي شركة لتقديم خدمات الدفع أو إدارة وتشغيل أنظمة الدفع الإلكتروني إلا بعد الحصول على موافقة مبدئية من البنك المركزي. وتُقدَّم طلبات الترخيص على نموذج معد لهذه الغاية، وتتطلب ما يلي:

تفاصيل الشركة: نوع الشركة، مقدار رأس المال، أسماء المؤسسين، ونسبة ملكيتهم.

معلومات إضافية: الاسم الرباعي لكل مؤسس وجنسيته، والسيرة الذاتية للمؤسسين الذين يساهمون بأكثر من 5% من رأس المال.

معلومات المدقق: اسم المدقق وعنوانه.

عقد التأسيس والنظام الأساسي: تقديم نسخة من عقد التأسيس والنظام الأساسي للشركة.

الهيكل التنظيمي: تقديم الهيكل التنظيمي للشركة ووصف مفصل للنشاط المراد ممارسته.

البيانات المالية: تقديم البيانات المالية الختامية لآخر ثلاث سنوات مصدّقة من مدقق حسابات.

دراسة الجدوى: تقديم دراسة الجدوى الاقتصادية والميزانيات التقديرية للسنوات الثلاث الأولى.

خطة عمل لخمس سنوات: توضيح خطة عمل الشركة لخمس سنوات قادمة.

معايير الملاءمة: تقديم الوثائق التي تثبت تلبية معايير الملاءمة لأعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.

سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: تقديم خطط الشركة في هذا المجال وآليات التعامل مع شكاوى العملاء.

سياسات العمل: وصف سياسات العمل والإجراءات المتعلقة بالتكنولوجيا المستخدمة، بما في ذلك إجراءات العمل الخطية، الرقابة الداخلية، إدارة المخاطر، واستمرارية العمل.

المعايير الفنية: تقديم الوثائق التي تثبت تلبية المتطلبات التقنية والفنية المطلوبة.

معلومات إضافية: أي معلومات أو بيانات أخرى تعتبرها البنك المركزي ضرورية للبت في طلب الترخيص.

المصدر : https://www.cbj.gov.jo/Default/Ar